Подруга права процентов на 30. Данные действительно передаются властям - по судебному запросу или в рамках международного сотрудничества. Та же Coinbase публично отчитывалась сколько запросов от IRS выполнила.

Но основная причина все же не слежка, а именно отмывание и финансирование нелегального. Это реальная проблема, не выдумка.

Думаешь случайно все крупные биржи верифицируют именно в тот момент когда крипта начала угрожать банковской системе? Бинанс работал без KYC годами, потом вдруг "регуляторное давление". Это банки додавили правительства чтобы убить анонимность и взять крипту под контроль. Настоящий биткоин не нуждается в паспортах - это была вся его суть. То что сейчас продают под видом крипты - это оцифрованный банкинг.

Работал комплаенс-офицером в одной платежной системе пару лет. Верификация это реально не про слежку в первую очередь.

У нас были случаи когда через платформу пытались прогнать деньги от мошенничества с пожилыми людьми. Без KYC мы бы никогда не смогли заморозить аккаунт и вернуть деньги жертвам. С верификацией - смогли несколько раз.

Другое дело что систему используют и в политических целях. Это уже отдельный разговор.

Уважаемый пользователь! Благодарим вас за обращение. Требование верификации личности установлено действующим законодательством в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Для получения подробной информации рекомендуем обратиться в службу поддержки выбранной вами платформы.