Решён
Топ-10 доходных акций с горизонтом на 5 лет?

Игорь Инвест • Акции и облигации •
6.8k
7

Формирую долгосрочный портфель, горизонт 5+ лет. Сейчас 70% в облигациях ОФЗ и корпоратах, хочу добавить акций на оставшиеся 30%.

Сумма примерно 1.5 млн руб. Интересует российский рынок (Мосбиржа), к иностранным бумагам пока не готов из за инфраструктурных рисков.

Какие акции вы бы взяли на 5 лет? Интересуют компании с потенциалом роста и хорошими дивидендами. Или лучше в фонды?

Дисклеймер: понимаю что никто не дает гарантий, ищу идеи для собственного анализа.

UPDATE: Спасибо всем за развернутые ответы. Решил разбить 30% так: 15% в голубые фишки (Сбер, Лукойл, Новатэк), 10% в растущие (Позитив, Озон), 5% оставил кэшем на просадки. Буду докупать раз в квартал.
АкцииДивидендыИнвестицииМосбиржаПортфель

7 ответов

Лучшие Новые Старые
Решение
49
Эксперт • 4 ответа

На 5 лет на Мосбирже, если хочешь и рост, и дивы:

Сбер преф. Дивдоходность 10-12%, банк растет, отчетность стабильная.
Лукойл. Генерирует кэш как бешеный, байбэки, дивиденды. На любом горизонте это якорь портфеля.
Новатэк. Ставка на СПГ и газификацию. Волатильный, но потенциал роста огромный.
Positive Technologies. Кибербез в России на подъеме, конкурентов почти нет.

Из более рискованных: Озон (растет выручка, но пока убыточен), Яндекс (после реструктуризации стал интересен).

Фонды тоже вариант. TMOS (индексный на Мосбиржу) снимает головную боль с ребалансировкой. Если лень разбираться в отдельных бумагах, 100% портфеля в него и забыть.

Аватар Дмитрий
Дмитрий

По Новатэку согласен, но надо учитывать санкционные риски на Арктик СПГ-2. Это может серьезно повлиять на выручку в ближайшие пару лет.

37
Эксперт • 1 ответ

Никто не знает какие акции будут доходными через 5 лет. Серьезно. Если бы кто то знал, он бы торговал, а не писал советы на форуме.

Любой "топ-10" это гадание на кофейной гуще. В 2019 году все советовали Газпром, посмотри что с ним стало. В 2021 все кричали про Сегежу, сейчас она стоит в 5 раз дешевле.

Мой совет: бери индексный фонд и не выпендривайся. Статистически 80% частных инвесторов проигрывают индексу на дистанции. Ты не будешь исключением, и я тоже.

18
Участник • 2 ответа

Обратите внимание на металлургов. Северсталь, НЛМК, ММК. Сейчас они стоят дешево относительно исторических мультипликаторов, дивидендная политика щедрая. Когда (и если) снимут часть экспортных ограничений, эти бумаги могут переоцениться на 30-50%.

Но есть нюанс. Металлурги циклические, и если мировая экономика уходит в рецессию, они падают первыми. На пятилетнем горизонте один-два цикла спада точно будет. Готовы терпеть просадку в 40%? Тогда берите. Не готовы, лучше в Сбер.

27
Эксперт • 2 ответа

Все что выше написали про отдельные акции правильно, но вы забываете главное. При ключевой ставке 21% облигации дают 18-20% годовых БЕЗ РИСКА. Зачем вам акции которые могут упасть на 50%, если облигации гарантированно платят 20?

Дождитесь снижения ставки ЦБ, тогда и переливайтесь в акции. А пока сидите в ОФЗ и коротких корпоратах. Время на вашей стороне.

14
Участник • 4 ответа

Братан, закинь все в Сбер и Лук, дождись дивов, реинвестируй. Все. Не усложняй.

0
Участник • 1 ответ

а крипту не рассматриваешь? биткоин за 5 лет точно иксанет, исторически каждый цикл дает минимум х3-5. акции российские это прошлый век, геополитика все съест

я серьезно, хотя бы 10% портфеля в BTC положи

19
Участник • 3 ответа

Работаю в брокере, вижу портфели клиентов каждый день. Лучшие результаты за последние 5 лет показали те, кто купил и забыл. В буквальном смысле. Люди которые заходили в терминал раз в квартал для ребалансировки, в среднем обгоняли тех кто торгует каждый день.

Конкретные имена давать не буду, не имею права, но скажу одно: диверсификация по секторам спасает от всего. Нефтянка, банки, IT, ритейл, металлы. По 2-3 бумаги из каждого сектора, и через 5 лет вы обгоните 90% трейдеров в чатах.

Написать ответ

Визуальный редактор (WYSIWYG)
Премодерация гостей

Вы отвечаете как гость. Ваш ответ будет скрыт до проверки модератором. Чтобы ответ появился сразу и вы получали репутацию — войдите в аккаунт.

Или войдите в систему
Будьте вежливы и соблюдайте правила платформы.