Написали в ЛС незнакомые люди, предлагают "поучаствовать в транзакции" за процент. Говорят нужно получить деньги на карту и перевести дальше, за это комиссия 10-15%.
Что это вообще такое? Это законно? Знакомая говорит что это легкий заработок и она так делает.
Разберем подробно, потому что это важно.
То что тебе предлагают называется "дропперство". Схема работает так: мошенники получают деньги от жертв (обман пенсионеров через "ваш сын попал в аварию", фишинг, кражи с карт). Им нужно вывести эти деньги через чужие счета чтобы скрыть следы. Ты становишься этим промежуточным звеном.
Для тебя это означает следующее:
Твой банк заблокирует карту по 115-ФЗ при первой же подозрительной операции. Счет заморозят. Потом придется объяснять банку откуда деньги, а тебе объяснить нечего.
В полицейской базе ты проходишь как соучастник схемы отмывания. Статья 174.1 УК РФ. То что ты "не знала" - это разговор с адвокатом, и неизвестно чем закончится.
Твоя знакомая или врет, или просто еще не попалась. Такие схемы рано или поздно раскручиваются, и дропперов ищут в первую очередь, потому что их счета видны следствию сразу.
Забудь про это.
Это схема "дроппер". Уголовная статья 174.1 УК РФ - отмывание денег. До 7 лет лишения свободы. Не делай этого.
Боже... спасибо, даже думать не буду об этом
Скажи своей знакомой тоже. Она думает что зарабатывает, а когда ее карты заблокируют и придет повестка - будет поздно удивляться.
Работал в банковской безопасности. Такие счета мы видим моментально - нетипичный транзитный оборот, несоответствие доходам клиента. Блокировка происходит автоматически, потом материал уходит в Росфинмониторинг. Человек даже не успевает потратить свой "процент".
Мою двоюродную сестру так развели два года назад. Сказали то же самое - легкий заработок, просто переведи деньги. Итог: карты всех трех банков заблокированы навсегда, кредитная история испорчена, год хождения по судам. Деньги которые она якобы "заработала" ей пришлось вернуть как соучастнице.
Не надо.
Удивляюсь как это вообще до сих пор работает. Схема старая как интернет, о ней писали ещё в нулевых. Люди всё равно ведутся.