Работал в службе безопасности банка, насмотрелся на такое. Универсальные красные флаги:
1. Срочность и давление
Любое "акция только сегодня", "осталось 2 места", "решайте прямо сейчас". Легальный бизнес не торопит, ему выгодно чтобы ты подумал и вернулся сам.
2. Гарантированная доходность выше ключевой ставки ЦБ
Сейчас ставка 21%. Если обещают 30-50-100% годовых без риска - это пирамида или скам. Точка. Исключений нет.
3. Просят данные которые не нужны для услуги
Для инвестиций не нужен CVV карты. Для кредита не нужен пароль от госуслуг. Для доставки не нужны паспортные данные.
4. Нет лицензии ЦБ
Любая легальная финансовая организация есть в реестре ЦБ. Проверяется за 30 секунд на cbr.ru. Нет в реестре - до свидания.
5. Невозможно найти реальный офис
Адрес ведет на жилой дом или бизнес-центр без указания офиса. Или адрес вообще в другой стране.
6. Общение только через мессенджеры
Нормальные компании имеют телефон с записью разговоров, email на корпоративном домене, личный кабинет. Если вся коммуникация в телеграме - это не компания.
7. Просят установить "специальное приложение"
Особенно если не из официального стора. Это либо троян, либо левая платформа где ты увидишь нарисованную прибыль.
8. Слишком настойчивые
Перезванивают по 5 раз в день, пишут в личку, приводят "аргументы" на каждое возражение. Нормальный продавец предложил и отстал.
